2023证券投资顾问业务历年真题12-09

1、 证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（  ）。
Ⅰ．身份核实Ⅱ．投资顾问是否违规代客户操作账户
Ⅲ．对客户充分揭示风险Ⅳ．是否存在全权委托行为 （单选题）

A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

B. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

C. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

试题答案：C

2、 下列关于资产负债表的说法中，错误的是(   )。 （单选题）

A. 净资产就是资产减去负债的差额

B. 资产可以包括金融资产和实物资产

C. 投资性房地产属于个人的金融资产

D. 住房贷款属于个人／家庭的负债下项目

试题答案：C

3、 用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（  ）。
Ⅰ．应与市场预期收益率相同Ⅱ．可被用作资产估值
Ⅲ．可被视为必要收益率Ⅳ．与无风险利率无关 （单选题）

A. Ⅰ．Ⅱ

B. Ⅱ．Ⅲ

C. Ⅰ．Ⅲ

D. Ⅲ．Ⅳ

试题答案：B

4、 下列关于理财价值观的说法中，正确的有(   )。
Ⅰ 后享受型人群储蓄率较高
Ⅱ 先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险
Ⅲ 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活
Ⅳ 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

试题答案：B

5、 通常，对于（  ）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择极低风险投资产品。 （单选题）

A. 成长

B. 保守

C. 稳健

D. 激进

试题答案：B