2024中级银行管理历年真题04-05

1、

（  ）是指由商业银行作为发起管理人设立、以单一企业的债权融资为资金投向的标准化投资载体。

（单选题）

A. 理财直接融资工具

B. 信贷资产收益权转让

C. 募集发行债务及资本补充工具

D. 衍生产品交易业务

试题答案：A

2、

（  ）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

（单选题）

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 流动性风险

试题答案：C

3、

以下属于金融机构履行客户身份识别义务要求的有（  ）。

（多选题）

A. 不得为客户开立匿名账户或者假名账户

B. 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

C. 报告大额交易和可疑交易

D. 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

E. 在为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

试题答案：A,B,D,E

4、

以下犯罪属于洗钱罪的上游犯罪的有（  ）。

（多选题）

A. 走私犯罪

B. 金融诈骗犯罪

C. 破坏金融管理秩序犯罪

D. 贪污贿赂犯罪

E. 毒品犯罪

试题答案：A,B,C,D,E

5、

根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托公司管理信托计划，应当遵守的规定有（  ）。

（多选题）

A. 向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的20%

B. 不得以固有财产与信托财产进行交易

C. 不得向他人提供担保

D. 同一公司管理的不同信托计划不可投资于同一项目

E. 不同信托财产间可进行相互交易，但应保证交易价格公允

试题答案：B,C,D