2024初级风险管理历年真题03-28

1、

下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（  ）。

（单选题）

A. 银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险

B. 选择外包服务提供者是要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估

C. 一些关键流程和核心业务不应外包出去

D. 银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移

试题答案：D

2、

下列不属于风险预警程序的是（  ）。

（单选题）

A. 信用信息的收集和传递

B. 风险分析

C. 风险避免

D. 后评价

试题答案：C

3、

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（  ）。

（单选题）

A. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

B. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

D. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

试题答案：B

4、

一般来说，收益率曲线（  ）。

（多选题）

A. 形状反映了长短期收益率之间的关系

B. 是市场对当前经济状况的判断

C. 是对未来经济增长预期的结果

D. 是对未来通货膨胀预期的结果

E. 是对未来资本回报预期的结果

试题答案：A,B,C,D,E

5、

下列属于核心一级资本的有（  ）。

（多选题）

A. 盈余公积

B. 一般风险准备

C. 实收资本

D. 未分配利润

E. 超额贷款损失准备可计人部分

试题答案：A,B,C,D