2021初级法律法规与综合能力历年真题05-15

1、 国务院反洗钱行政主管部门是（　　）。 （单选题）

A. 中国人民银行

B. 中国保险监督管理委员会

C. 中国证券监督管理委员会

D. 中国银行业监督管理委员会

试题答案：A

2、 下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（  ）。 （单选题）

A. 某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款

B. 负债银行经批准吸收社会公众存款

C. 批量出售他人信用卡信息资料以牟取利益

D. 使用假证明获取银行借贷资金，造成银行重大损失

试题答案：B

3、 商业银行资本的作用主要有()。 （多选题）

A. 吸收损失 

B. 维持市场信心

C. 为银行提供融资 

D. 扩大贷款份额

E. 限制银行业务过度扩张

试题答案：A,B,C,E

4、 未经国务院银行业监督管理机构批准在名称中使用“银行”字样的，依法承担的法律责任可能有()。 （多选题）

A. 违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

B. 有违法所得的，没收违法所得

C. 没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款

D. 停业

E. 责令改正

试题答案：A,B,C,E

5、 下列属于商业银行支付结算方式的有（　　）。 （多选题）

A. 托收

B. 本票

C. 电子汇兑

D. 网上支付

E. 汇票

试题答案：A,B,C,D,E