2021初级个人理财历年真题05-15

1、 基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持( )原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。 （单选题）

A. 投资人利益优先

B. 诚实守信

C. 保守秘密

D. 专业胜任

试题答案：A

2、 客户评估报告的审核人员应着重审查（　）的情况。 （单选题）

A. 客户的收入水平

B. 客户的风险偏好

C. 理财投资建议是否存在误导客户

D. 客户的资产结构

试题答案：C

3、 债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（　）。 （单选题）

A. 处置权凭证

B. 债权凭证

C. 产权凭证

D. 收益权凭证

试题答案：B

4、 债券的发行与付息的方式有（　）。 （多选题）

A. 贴现发行，到期支付利息

B. 到期支付利息，到期一次还本并支付最后一期利息

C. 按面值发行，按本息相加额到期一次偿还

D. 贴现发行，到期支付面值

E. 按面值发行，面值收回，期间按期支付利息

试题答案：B,C,D,E

5、 “了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的(　　)。 （多选题）

A. 投资目的

B. 投资预期

C. 投资经验

D. 投资偏好

E. 财务状况

试题答案：A,B,C,D,E