2021基金法律法规、职业道德与业务规范历年真题05-06

1、 下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是()。 （单选题）

A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

B. 基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

C. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

D. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

试题答案：A

2、 下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是()。 （单选题）

A. 投资者教育有固定的推广模式

B. 存在广泛适用的投资者教育计划

C. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D. 投资者教育有成熟的经验可以遵循

试题答案：C

3、

关于基金托管人，下列说法中错误的有（  ）。
Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离
Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人自有财产
Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

试题答案：C

4、 某避险策略型基金提供100%本金保证,实行固定投资比例投资组合保险策略,基金管理人把投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票,那么,任需实现基金保本目标,股票的亏损幅度应保证在()以内。 （单选题）

A. 33.3%

B. 25%

C. 20%

D. 30%

试题答案：B

5、 基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确,并遵守以下行为规范（）
Ⅰ．提供业绩披露信息的原始出处
Ⅱ．不片面夸大过往业绩
Ⅲ．不预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ．根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

试题答案：A