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金融财会类 | 银行内部其他考试

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章节目录

多选题 依据《中国银监会办公厅关于村镇银行贷款风险提示的通知》,以下表述正确的是()。

A

各村镇银行要严格控制对关联方的授信,不得向关联方发放信用贷款

B

各村镇银行要严格控制对关联方的授信,发放担保贷款的条件不得优于一般借款人

C

对通过施加影响迫使村镇银行违反关联交易规定的股东,监管机构可以限制其权力或者责令其转让股权

D

村镇银行要严格执行贷款“三查”制度,不得违反贷款规定程序发放贷款和放松贷后管理

多选题 政策性银行应当构建由()组成的公司治理架构。

A

董事会

B

监事会

C

股东会

D

高级管理层

多选题 按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对自查发现的案件,在管理责任追究上可作从轻处罚;对尽职尽责、经确认没有管理责任的,可以不予追究。以下情况,可从轻、减轻追究相关人员责任的是()。

A

通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强稽核检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的

B

案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求,或曾主动反映、举报案件线索的

C

决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的

D

在暴力胁迫情况下行为失当,事后积极补救的

多选题 某股份制商业银行投资入股安康保险公司,一方面银行借助险资进行全方位的金融布局,另一方面保险公司依托银行平台拓展保险基础业务,双方拟全面开展业务合作,根据《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的规定,以下哪些不符合法律规定()。

A

该银行可向其入股的保险公司提供授信

B

该银行可将保险产品与银行服务绑定销售

C

该银行可直接向其入股的保险公司出售其发行的次级债券

D

保险公司可将其股东银行的名称及标识印刷于保险单证和宣传材料中

多选题 A信托公司拟设立集合资金信托计划,向W房地产开发企业发放贷款,用于其名下“经典都市”项目的开发建设,根据目前银监会对房地产信托业务的监管政策规定,信托公司应遵守以下()规定。

A

不得向开发商发放流动资金贷款

B

不得以信托资金发放土地储备贷款

C

发放贷款的房地产开发项目应满足“四证”齐全(国有土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证)、开发商或其控股股东具备二级资质、项目资本金比例达到国家最低要求

D

严禁以商品房预售回购的方式间接发放房地产贷款

多选题 依照《银行卡业务管理办法》规定,发卡银行各类银行卡章程应载明()事项。

A

卡的名称、种类、功能、用途

B

卡的发行对象、申领条件、申领手续

C

卡的使用范围(包括使用方面的限制)及使用方法

D

卡的账户适用的利率,面向持卡人的收费项目及标准

多选题 财务公司可以经营下列()业务。

A

吸收成员单位的存款

B

从事同业拆借

C

实业投资

D

离岸业务

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