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金融财会类 | 银行柜员考试

多选题 银行在办理与待核查账户相关业务时,在哪些环节需要查询企业的名录状态和分类状态()

A

在为企业办理外汇资金入账前

B

在为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续时

C

在为企业办理开证时

D

在为企业办理福费廷转卖时

多选题 在()情况下,兴业银行在办理无追索权出口保理业务时,对出口商保留追索权。

A

出口商欺诈

B

出口商违反销售合同的规定,合同项下存在商业纠纷,导致进口商到期未能付款

C

出口商转让兴业银行的应收账款源于不真实、不合法的进出口交易

D

因法院止付令、禁付令、冻结令等导致兴业银行未能获得偿付

多选题 以下对假远期信用证描述正确的是()

A

假远期信用证是远期汇票即期付款的信用证,是远期信用证的一种

B

假远期信用证是远期汇票即期付款的信用证,是即期信用证的一种

C

假远期信用证是开证行对出口商的一种资金融通,出口商即期取得货款,贴现费由出口商负担

D

假远期信用证是开证行对进口商的一种资金融通,出口商即期获得货款,贴现费由进口商负担

多选题 根据反洗钱的要求,经营机构应当保存每个客户的账户资料和交易记录,包括()

A

账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等,自销户之日起至少5年

B

交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等自交易记账之日起至少5年

C

账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等,自交易开始之日起至少5年

D

交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等交易结束之日起至少5年

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