多选题
发布日期:2022-07-05
原则上禁止手工出单
投资连结保险(以下简称投连险)的销售环节从高柜分离,禁止在高柜放置投连险投保单
已上线银保通系统、配备财富管理平台(以下简称财管平台)销售的网点,须通过该平台受理及实现客户投保投连险的系统信息录入,然后至高柜缴费、打印保单
各类投连险账户纳入个人理财产品风险评级体系,客户在购买投连险相关账户时,客户经理必须通过财管平台或手工进行风险承受能力评估。若客户选择两个或两个以上投资账户,险种风险等级为所选投资账户中较高的风险等级
避免向大于等于60周岁的客户销售投连险产品
投资连结保险,简称投连保险,也称单位连结( unit-linked),证券连结(equity-linked),变额寿险(variable life)。投资连结保险顾名思义就是保险与投资挂钩的保险,是指一份保单在提供人寿保险时,在任何时刻的价值是根据其投资基金在当时的投资表现来决定的。
风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。总会有些事情是不能控制的,风险总是存在的。作为管理者会采取各种措施减小风险事件发生的可能性,或者把可能的损失控制在一定的范围内,以避免在风险事件发生时带来的难以承担的损失。风险控制的四种基本方法是:风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。
交通银行(英文名称Bank of Communications,简称BCM,中文名简称交行)创始于1908年,为中国六大银行之一,同时是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一,国有大型商业银行。1987年4月1日,重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总行设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市,2007年5月在上海证券交易所成功挂牌上市。交通银行是中国主要金融服务供应商之一,集团业务范围涵盖商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等。交通银行拥有境内分行机构235家,其中省分行30家,直属分行7家,省辖行199家,在全国239个地级和地级以上城市、158个县或县级市共设有3,270个营业网点;旗下拥有7家非银子公司,包括全资子公司交银租赁、交银保险、交银投资,控股子公司交银基金、交银国信、交银人寿、交银
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