进行外汇理财规划的基本目的，就是要把外汇投资者合理的外汇理财愿望转化为具体的外汇理财目标。

外汇理财规划是指外汇理财投资者在金融理财规划师的建议下，在明确个人外汇理财目标、分析自身外汇资金状况和风险承受能力的前提下，制订出切实可行的方案，以实现个人外汇资产收益最大化。外汇理财规划是金融理财规划的一部分。对专业理财机构来说，为投资者制定外汇理财规划，是针对投资者现有的外汇资产和投资者的需要提出一套适合投资者需求的、外汇保值增值为目的的外汇理财方案。外汇理财投资者来说，外汇理财规划就是确定自己的外汇投资目标，审视自己的外汇资产分配状况及风险承受能力，在专家建议下调整自己的外汇资产配置与投资，并及时了解自己的外汇资产账户及相关信息，达到外汇资产收益最大化的目的。

投资者是指投入现金购买某种资产以期望获取利益或利润的自然人和法人。广义的投资者包括公司股东、债权人和利益相关者。狭义的投资者指的就是股东。

外汇，英文名是Foreign currency，是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。包括外国货币、外币存款、外币有价证券（政府公债、国库券、公司债券、股票等）、外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）。截至2015年，中国位居世界各国政府外汇储备排名第一。但美国、日本、德国等国有大量民间外汇储备，国家整体外汇储备远高于中国。